В середине 2021 года в Москве были возбуждены уголовные дела в отношении «неустановленных лиц» по статье о крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК).
Такой итог деятельности частного кредитора Ильи Маслова и его семьи, которые выдавали гражданам займы под залог недвижимости, а затем оставляли людей без квартир и домов. Их схема сводилась к умышленному созданию просрочки по возврату займа. Граждане брали сумму в долг у предпринимателя, который в какой-то момент пропадал и переставал выходить на связь, из-за чего заёмщик физически не мог вернуть платёж вовремя. Затем кредитор переписывал жильё на себя без уведомления должника, который узнавал об этом из квитанций на оплату ЖКХ.
В ходе споров в районных судах Москвы и Подмосковья семья Масловых выходила победителями. Большинству заёмщиков было отказано в признании договоров займа недействительными и возврате жилья, а иски кредиторов о выселении должников были удовлетворены. На сегодняшний день подобных дел насчитывается больше ста.
Для эффективной работы этой схемы предпринимателю были необходимы микрофинансовые организации. Поэтому в сентябре 2016 года братья Масловы основали ООО «Микрокредитная компания «Формула Займа», ставшее позднее «Формулой Процента», долями в уставном капитале которой владели Павел Маслов и его отец Геннадий Маслов. В 2020 году у компании отобрали лицензию на микрокредитование, но на этом их деятельность не завершилась.
В марте 2020 года была основана ООО «Микрокредитная компания «Хорошие деньги», генеральным директором которой стал Денис Ерофеев, занимающийся предоставлением займов и прочих видов кредита. Несмотря на то, что долей у братьев и их отца в этой компании нет, 20 % «Хороших денег» владеет супруга Павла Маслова, Ольга. При этом ещё 70 % доли в уставном капитале принадлежат Анастасие Калемулиной, связанной с Сергеем Замоткиным по ООО «Формула жизни». Последний, по заявлению адвокатов потерпевших, явно является знакомым супруги Ильи Маслова, Юлии.
Недавно «Хорошие деньги» попали в поле зрения налоговой службы, которая внесла в ЕГРЮЛ пометку о недостоверности сведений относительно деятельности этой компании. Правда адвокаты считают, что такие действия не остановят деятельность «черных кредиторов», старающихся найти лазейку в законодательстве.
«Этой деятельностью мошенники занимаются более десяти лет. Почему они остаются безнаказанными, я не могу сказать. Со слов Ильи Маслова, у них есть связи», – говорит Ирина Дейнеко, адвокат потерпевших. Остаётся надеяться, что следствию удастся восстановить справедливость и незаконной деятельности этого семейства придёт конец.
